वियतनाम में धन शोधन के खिलाफ कानूनी ढांचे को मजबूत करने के प्रयास

श्री फान वान माई ने वियतनाम के स्टेट बैंक संबंधी कानून, मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम और मुकाबला संबंधी कानून और क्रेडिट संस्थानों संबंधी कानून के कई अनुच्छेदों में संशोधन और पूरक करने वाले मसौदा कानून की समीक्षा की।

विशेष रूप से, धन शोधन की रोकथाम और उससे निपटने के लिए अंतरराष्ट्रीय मानकों को ठोस रूप देने के लिए।

14 जुलाई को, राष्ट्रीय सभा की स्थायी समिति ने वियतनाम के स्टेट बैंक संबंधी कानून, मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानून और क्रेडिट संस्थानों संबंधी कानून के कई अनुच्छेदों में संशोधन और पूरक करने वाले मसौदा कानून पर अपनी राय दी।

धन शोधन की जानकारी देने वाले मुखबिरों की सुरक्षा करना।

वियतनाम के स्टेट बैंक के गवर्नर फाम डुक आन के अनुसार, स्टेट बैंक ने पार्टी के संगठनात्मक पुनर्गठन संबंधी दिशानिर्देशों, दोहरे अंकों की वृद्धि को गति देने हेतु बाधाओं और कठिनाइयों को दूर करने संबंधी पार्टी के दिशानिर्देशों और अंतरराष्ट्रीय कानूनी दायित्वों का पूर्ण अनुपालन सुनिश्चित करने हेतु वियतनामी एजेंसियों और संगठनों की क्षमता बढ़ाने और तंत्र को सुदृढ़ करने संबंधी पार्टी के दिशानिर्देशों को तत्काल संस्थागत रूप देने के लिए आवश्यक संशोधनों और परिवर्धनों को प्राथमिकता दी है। साथ ही, यह एपीजी/एफएटीएफ/ओईसीडी द्वारा अनुशंसित मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी कानूनी ढांचे में कमियों को दूर करेगा, ताकि जुलाई 2026 के अंत तक वित्तीय कार्रवाई कार्य बल को सौंपी गई आठवीं प्रगति रिपोर्ट तैयार की जा सके। इसके लिए सितंबर 2026 में समीक्षा दल के साथ व्यक्तिगत बैठक आयोजित की जाएगी, जिसमें संबंधित मुद्दों को स्पष्ट किया जाएगा।

इसके अतिरिक्त, पार्टी के दृष्टिकोण, नीतियों और दिशा-निर्देशों तथा राज्य के कानूनों को संस्थागत रूप देना आवश्यक है। संबंधित मंत्रालयों और एजेंसियों के बीच राज्य प्रबंधन की जिम्मेदारियों का व्यापक पुनरीक्षण और एकीकरण आवश्यक है। नियमों में संशोधन और उन्हें पूरक बनाना चाहिए ताकि समयबद्धता, सख्ती सुनिश्चित हो सके और नकारात्मक प्रथाओं, हानियों, अपव्यय तथा कानून के उल्लंघन को रोका जा सके। व्यवहार में सामने आई कठिनाइयों और बाधाओं को दूर करने पर विशेष ध्यान दिया जाना चाहिए। मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी अंतरराष्ट्रीय मानकों को ठोस रूप दिया जाना चाहिए, जिससे वियतनाम द्वारा हस्ताक्षरित अंतरराष्ट्रीय संधियों और वियतनाम की प्रतिबद्धताओं का अनुपालन सुनिश्चित हो सके।

धन शोधन की रोकथाम एवं मुकाबला संबंधी कानून संख्या 14/2022/QHH15 के कई अनुच्छेदों में संशोधन के संबंध में, राज्यपाल के अनुसार, मसौदा कानून में "क्रिप्टोग्राफिक परिसंपत्ति सेवाओं" को क्रिप्टो परिसंपत्तियों के क्षेत्र में एक रिपोर्टिंग इकाई और संदिग्ध संकेतकों के रूप में जोड़ा गया है, और क्रिप्टो परिसंपत्तियों के क्षेत्र में रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए निरीक्षण, जांच और पर्यवेक्षण उपायों को लागू करने की जिम्मेदारी वित्त मंत्रालय को सौंपी गई है। यह वित्तीय संस्थानों द्वारा ग्राहक पहचान, ग्राहक पहचान जानकारी और ग्राहक पहचान जानकारी के सत्यापन से संबंधित नियमों को भी परिष्कृत करता है। इसके अलावा, यह कानूनी समझौतों की पारदर्शिता से संबंधित नियमों में संशोधन और पूरक करता है।

इसके अतिरिक्त, विनियमों में यह निर्धारित किया गया है कि रिपोर्टिंग संस्थाओं को नए उत्पादों और सेवाओं के साथ-साथ नवीन तकनीकों का उपयोग करने वाले मौजूदा उत्पादों और सेवाओं के लिए मनी लॉन्ड्रिंग जोखिमों की पहचान और मूल्यांकन हेतु नीतियों और प्रक्रियाओं को "पूरी तरह से लागू" करना होगा। संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्ट वियतनाम स्टेट बैंक को देने की रिपोर्टिंग संस्थाओं की ज़िम्मेदारियों में संशोधन किया गया है। सभी ग्राहक रिकॉर्ड और सभी लेन-देन को कागज़ी या इलेक्ट्रॉनिक प्रारूप में संग्रहित करने की ज़िम्मेदारी को भी संशोधित और पूरक किया गया है। साथ ही, मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधियों की जानकारी देने वालों, मुखबिरों और रिपोर्ट करने वालों की सुरक्षा के लिए प्रावधान जोड़े गए हैं।

संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्टिंग संबंधी नियमों की समीक्षा करना।

मसौदा कानून की समीक्षा के संबंध में, आर्थिक और वित्तीय समिति के अध्यक्ष श्री फान वान माई ने कहा कि धन शोधन की रोकथाम और मुकाबला संबंधी कानून में संशोधन और अनुपूरण के लिए, आर्थिक और वित्तीय समिति की स्थायी समिति ने ग्राहक पहचान; ग्राहक पहचान संबंधी जानकारी; ग्राहक पहचान संबंधी जानकारी का सत्यापन; नए उत्पादों और सेवाओं के लिए रिपोर्टिंग संस्थाओं की जिम्मेदारियां; नवीन तकनीकों का उपयोग करने वाले मौजूदा उत्पादों और सेवाओं; कानूनी समझौतों की पारदर्शिता और प्रारंभिक समीक्षा रिपोर्ट में उल्लिखित जानकारी, अभिलेखों, दस्तावेजों और रिपोर्टों के भंडारण; एकत्रित और सत्यापित की जाने वाली जानकारी की तर्कसंगतता का आकलन, ग्राहक पहचान संबंधी जानकारी के सत्यापन के लिए डेटा स्रोतों की उपलब्धता और रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए संभावित अनुपालन लागतों का आकलन; और जानकारी, अभिलेखों, दस्तावेजों और रिपोर्टों को एकत्रित करने, सत्यापित करने, अद्यतन करने और संग्रहीत करने की प्रक्रिया पर मार्गदर्शन प्रदान करने से संबंधित विशिष्ट टिप्पणियों का अध्ययन करने का प्रस्ताव दिया है।

श्री माई ने एफएटीएफ की सिफारिश 20 के अनुरूप संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग संबंधी नियमों की समीक्षा करने का सुझाव दिया; "यह संदेह करने के लिए उचित आधार" की अवधारणा को स्पष्ट करने का सुझाव दिया कि किसी लेनदेन में शामिल संपत्तियां आपराधिक गतिविधि के माध्यम से प्राप्त संपत्तियां हैं; और संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए सुसंगत अनुप्रयोग हेतु विशिष्ट मार्गदर्शन प्रदान करने का सुझाव दिया। उन्होंने "क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं" की अवधारणा और रिपोर्ट की जाने वाली क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं के दायरे को स्पष्ट करने का भी प्रस्ताव रखा। इसके अतिरिक्त, उन्होंने क्रिप्टोकरेंसी क्षेत्र में संदिग्ध संकेतों की पहचान करने के मानदंडों की समीक्षा और परिष्करण करने का सुझाव दिया ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि वे विशिष्ट, व्यावहारिक हों और इन संकेतों की पहचान के लिए डेटा स्रोतों और विधियों पर विशिष्ट मार्गदर्शन शामिल हो; और क्रिप्टोकरेंसी सेवाएं प्रदान करने वाले संगठनों और मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी एजेंसियों की जिम्मेदारियों को परिभाषित करने का सुझाव दिया।

साथ ही, आर्थिक एवं वित्तीय समिति ने धन शोधन विरोधी गतिविधियों में मंत्रालयों और एजेंसियों की जिम्मेदारियों से संबंधित नियमों की समीक्षा का अनुरोध किया, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि कार्यों में कोई दोहराव या चूक न हो, विशेष रूप से सरकारी निरीक्षणालय और विशेष निरीक्षण एजेंसियों वाले मंत्रालयों के बीच। इसने क्रिप्टो परिसंपत्तियों के क्षेत्र में धन शोधन विरोधी गतिविधियों के निरीक्षण में वित्त मंत्रालय, वियतनाम के स्टेट बैंक और सार्वजनिक सुरक्षा मंत्रालय के बीच समन्वय तंत्र को स्पष्ट करने का भी अनुरोध किया।

वियत थांग

स्रोत: https://daidoanket.vn/cu-the-hoa-cac-chuan-muc-quoc-te-ve-phong-chong-rua-tien.html

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